Банки усилят лимиты на переводы с 1 июня: кого коснутся новые правила.

Банки установили лимиты на переводы для клиентов

В декабре 2024 года 44 банка вместе с рядом финансовых компаний подписали меморандум о прозрачности на рынке банковских услуг. Целью этого шага стало предотвращение финансовых преступлений и теневых операций. Основное обсуждение меморандума касается разделения клиентов на категории риска и установления лимитов для переводов.

Глава НБУ Андрей Пышный подчеркнул: 'Меморандум не усиливает финансовый мониторинг и оценку клиента в банках и не вводит дополнительных ограничений для клиентов'.

С 1 февраля 2025 года клиенты с низким и средним риском будут иметь лимиты в 150 тысяч гривен в месяц для исходящих переводов. Тем временем, для клиентов с высоким риском лимит составит 50 тысяч гривен в месяц. С 1 апреля 2025 года регулирующие ограничения не будут продлены, что передаст большую ответственность банкам.

Усиление ограничений

С 1 июня 2025 года будут усилены ограничения: лимит для клиентов со средним и низким риском снизится до 100 тысяч гривен в месяц. Для клиентов с высоким риском лимит останется прежним - 50 тысяч гривен. Эти ограничения будут влиять на все виды переводов: с карточки на карточку, а также по счетам.

Напоминаем, что клиенты с подтвержденными доходами, получая зарплату на банковские карточки или осуществляя благотворительную деятельность, не будут подпадать под ограничения. Также собственные переводы между счетами в одном банке не будут ограничиваться.

Ограничение на количество счетов

Участники меморандума установили сведения, что для клиентов без подтвержденных источников доходов не может быть больше трех счетов в одной валюте. Однако эти ограничения не касаются депозитных, кредитных счетов и счетов для получения государственной помощи.

Это нововведение направлено на защиту от потенциальных финансовых преступлений и обеспечение прозрачности в банковской системе. Несмотря на некоторые ограничения, они помогут скорее выявлять и предотвращать нерегулярные финансовые операции в будущем.